Programa de Compliance Corporativo
Diseño programas de cumplimiento que cruzan fronteras sin duplicar esfuerzos: vivos, auditables y a prueba de inspección.
Diseño programas de cumplimiento que cruzan fronteras sin duplicar esfuerzos: vivos, auditables y a prueba de inspección.
02 · Programa de Compliance Corporativo
Tu empresa está sujeta a normativa general y sectorial, a veces a varias a la vez. Un programa de compliance bien diseñado convierte esa maraña en un sistema ordenado, auditable y que resiste una inspección del SEPBLAC, el Banco de España, la UIF o la CNBV.
Diseño programas de cumplimiento normativo adaptados a marcos internacionales y estándares ISO, con el gobierno, los controles y las evidencias proporcionados a tu tamaño y sector.
El objetivo no es acumular documentos: es que puedas demostrar, en cualquier momento, que tu empresa cumple, ante un regulador, un cliente exigente o un due diligence de inversión.
Qué incluye
Cross-border ES ↔ LATAM
Si operas o te expandes entre Europa y América Latina, el reto no es cumplir en un país: es cumplir en dos sin construir dos empresas de compliance. Mi experiencia acompañando a más de diez compañías europeas en su entrada en LATAM se traduce en un marco único que comparte metodología y adapta obligaciones.
| Capa | Compartida (grupo) | Local (por país) |
|---|---|---|
| Gobierno y cultura | Código ético, comité, tono desde arriba | Idioma y adaptación cultural |
| Metodología | Evaluación de riesgo común | Umbrales y supervisores locales |
| Obligaciones | Marco general ISO / GAFI | Ley 10/2010 · LFPIORPI · sectorial |
| Evidencias | Formato y trazabilidad únicos | Reporte al supervisor de cada país |
Cómo trabajo
No entrego manuales de estantería. Entrego un sistema vivo, documentado y auditable, construido en cuatro fases claras, para que en cada momento sepas dónde estás y qué falta.
Analizo tu exposición real área por área y jurisdicción por jurisdicción. Sin checklist genérico: qué ley te aplica, qué has hecho hasta ahora y dónde está el riesgo.
Políticas, procedimientos y controles proporcionados a tu tamaño y sector. El programa que necesitas, ni un formulario de más ni una obligación de menos.
Formación al equipo, designación de responsables y puesta en marcha de los controles. El cumplimiento tiene que vivirse cada día, no guardarse en un cajón.
Revisión periódica, actualización ante cambios normativos y evidencias listas para el supervisor. El riesgo no es incumplir a sabiendas: es quedarse quieto mientras la norma cambia.
Preguntas frecuentes
Es el sistema que traduce la normativa que te aplica en políticas, controles y evidencias que puedes demostrar.
No es un manual: es un conjunto vivo de procedimientos, responsables, formación y registros que ordena cómo tu empresa cumple y lo prueba ante una inspección, un cliente o un tribunal.
La estructura sí; el contenido, no.
Un buen programa cruza fronteras sin duplicar esfuerzos: comparte gobierno, metodología y cultura, pero adapta obligaciones, supervisores y plazos a cada jurisdicción. Ese diseño «cross-border» es donde más valor aporto.
Si no tienes evidencias documentadas y actualizadas, no resistiría.
Un supervisor no valora intenciones: valora políticas aprobadas, formación registrada, controles ejecutados y decisiones trazables. Reviso tu marco actual y cierro esas brechas antes de que las encuentre otro.
Para profundizar
30 minutos, sin coste y sin compromiso, para confirmar en qué normativa estás expuesto y qué priorizar, en España, México o ambas.
o escríbeme a info@adrianmerah.com