Compliance/PLD/FT/Gobernanza de IA
Adrián Merah
Núñez
Jurista especializado en Compliance, prevención del lavado de dinero y riesgos de IA. Experiencia en banca, consultoría e internacionalización entre Europa y Latinoamérica.
Convierto la normativa en ventaja competitiva.
Un café de 30 minutos, por videollamada, para hablar de lavado de dinero, compliance, riesgos, IA o experiencias compartidas.
- 01 · ColocaciónEl dinero entra en el sistema.
- 02 · EstratificaciónSaltos para ocultar el origen.
- 03 · IntegraciónVuelve a la economía legal.
+5.000
empleados en el cliente del sector educativo para el que diseñé el programa de cumplimiento.
Legari Consulting
+10
empresas europeas acompañadas en su entrada en Latinoamérica.
ICEX · ieTeam Brasil
4
idiomas de trabajo: español, catalán, inglés y portugués.
ES · CA · EN · PT
2
jurisdicciones de especialización: México y España (UE).
PLD/FT · PBC/FT
01 · Sobre mí
Trabajo en la brecha entre lo que una empresa cree que cumple y lo que realmente cumple.
La mayoría de las empresas no caen por incumplir a sabiendas. Caen por operar con normativas que cambiaron mientras miraban para otro lado.
Hoy trabajo en la función de Compliance de segunda línea de un grupo bancario español. Antes diseñé programas de cumplimiento y procedimientos de PLD/FT en consultoría, en remoto desde Tailandia, y pasé un año en São Paulo acompañando a empresas europeas en su entrada en Latinoamérica.
No soy el perfil legal que te dice lo que no puedes hacer. Soy el que construye el cómo para que lo que quieres hacer sea viable, limpio y difícil de atacar.
02 · Trayectoria
Banca, consultoría e internacionalización.
Mismos cargos y fechas que en mi perfil profesional.
Ver perfil en LinkedInEne 2025 – Actualidad
Banco Cooperativo Español · Compliance Specialist
Servicios centrales del grupo cooperativo Caja Rural. Compliance en segunda línea: PBC/FT, mapas de riesgo, quality assessments a entidades del grupo y riesgos regulatorios en IA y DORA.
Madrid
Feb 2024 – Ene 2025
ICEX · ieTeam Brasil · International Trade & Compliance Consultant
Beca de Internacionalización de ICEX. Estrategias de entrada en mercado y adecuación a la normativa local para empresas con proyectos en Latinoamérica.
São Paulo
Mar 2023 – Ene 2024
Legari Consulting · Compliance & AML Manager
Sistemas de gestión ISO 37001, 37301 y 27001, procedimientos de PBC/FT y canales de denuncia para clientes de Europa, Latinoamérica y Filipinas.
Tailandia (remoto)
Ene 2023 – Mar 2023
Interafi · Compliance & AML Consultant
Auditoría de sistemas de PBC/FT e informes de experto externo para entidades financieras supervisadas por la CNMV.
Madrid
Oct 2021 – Ene 2023
LeasePlan, hoy Ayvens · Corporate Legal & Compliance Advisor
Due diligence KYC/CDD, análisis de riesgo de PBC/FT, revisión de políticas corporativas y RGPD.
Madrid
Formación
- Grado en Derecho · Universidad Miguel Hernández
- Máster de Acceso a la Abogacía · Universidad Nebrija
- Máster en Executive Compliance y Protección de Datos · EIP
- Postgrado en Administración de Empresas · Universidad Autónoma de Madrid (Beca CITIUS)
- MBA y Máster en Fintech, Big Data y BI · ENEB, Universidad Isabel I
Certificaciones
- Título profesional de abogado · Ministerio de Justicia
- FIOC en Cumplimiento Normativo y PLD/FT · México, 2025
- Certificación Compliance Officer · CUMPLEN
- CAMS · ACAMS En preparación
03 · Servicios
Dónde aporto más valor.
Prevención del lavado de dinero
Evaluación de riesgos, debida diligencia y controles conforme a los estándares del GAFI, para actividades vulnerables y sujetos obligados en México y España.
LFPIORPI · GAFI · Ley 10/2010 (España) 02Programa de Compliance corporativo
Programas proporcionados al riesgo que cruzan fronteras sin duplicar esfuerzos y resisten una revisión de la autoridad.
ISO 37301 · ISO 37001 03Canal de denuncias y cultura de cumplimiento
Canales de denuncia y formación que convierten la norma en hábito, alineados con las mejores prácticas internacionales.
ISO 37002 · Directiva (UE) 2019/1937 04Gobernanza de inteligencia artificial
Evaluaciones de impacto y marcos de control para usar IA con seguridad jurídica: datos personales, criterios sectoriales y el Reglamento Europeo de IA si operas en la UE.
LFPDPPP · Reglamento (UE) 2024/1689Cómo trabajo
Tres pasos, sin manuales de estantería.
- 01
Diagnóstico
Entiendo tu actividad, tu exposición regulatoria real y lo que ya funciona.
- 02
Plan
Priorizo los riesgos y defino controles proporcionados, con calendario y responsables.
- 03
Implantación y seguimiento
Pongo el sistema en marcha, formo al equipo y reviso que siga funcionando en el tiempo.
¿No sabes por dónde empezar? Seis preguntas y un minuto para ver dónde está tu exposición regulatoria real.
Empezar el diagnóstico04 · Recomendaciones
«Volvería a contratarlo sin dudar.»
«Siempre desarrolló sus tareas de manera excepcional y autónoma, llegando a ser en los últimos meses una pieza muy importante en el departamento Legal.»
«Demostró una gran habilidad para trabajar bajo presión y con una actitud muy receptiva. Posee una gran capacidad de aprendizaje, lo que le permitió crecer mucho profesionalmente en un corto espacio de tiempo.»
«Aprendió portugués con rapidez y se integró de forma natural al equipo. […] Aborda cada proyecto con profesionalismo y entrega resultados con excelencia.»
05 · Publicaciones
Escribo sobre lo que hago.
Publicado en Top Compliance InternacionalCoautor de «Compliance: Legado de Integridad» (Tirant lo Blanch, de próxima publicación)
Riesgos IATop Compliance Internacional
De Google a ChatGPT: la nueva dimensión del riesgo en Compliance y PBC
La IA generativa no ha inventado el blanqueo de capitales. Ha amplificado su alcance, acelerado su velocidad y reducido el coste de entrada para los actores criminales.
Leer artículoRiesgos IA
Gobernanza de IA en entornos regulados: construir el marco de control antes de que lo exija el regulador
Implantar un modelo de gobernanza de IA es una decisión estratégica que reduce riesgos operativos, reputacionales y legales desde el primer despliegue.
Leer artículoPLD / FT
Guía para inmobiliarias mexicanas: cómo cumplir con la UIF en 2025-2026
Obligaciones ante la UIF, avisos, debida diligencia del cliente y un checklist práctico para cumplir con la LFPIORPI sin quedar expuesto a sanciones.
Leer artículoNewsletter
Compliance Pulse
El pulso semanal de Compliance, PLD/FT e IA: 3 noticias que importan y 4 oportunidades del sector. Sin ruido.
06 · Contacto
¿Nos tomamos un café?
Treinta minutos, por videollamada y sin compromiso, para hablar de lavado de dinero, compliance, riesgos, IA o experiencias compartidas. Si lo prefieres, escríbeme.